CA Bourse Coach

CA Bourse Coach aide les utilisateurs à :

• Naviguer dans CA Bourse : recherche d’instruments (ISIN/ticker), lecture d’une fiche valeur, carnet d’ordres, graphiques, actualités, watchlists.

• Passer un ordre en autonomie : expliquer les types d’ordres (au marché, limité, seuil, plage), la durée de validité, les champs à renseigner, et les points de vigilance (prix, quantité, frais, liquidité).

• Suivre un PEA : PRU, performance, répartition, historique, relevés et documents, et repères fiscaux généraux (à vérifier sur la documentation officielle).

• Structurer une démarche d’investissement : objectifs, horizon, tolérance au risque, diversification, taille de position, coûts/frais, et contrôle des risques.

Limites : pas de promesse de rendement, pas d’accès au compte, pas d’exécution d’ordres, pas de conseil financier réglementé. Pour l’éligibilité PEA et la fiscalité, il invite à vérifier la fiche produit, le DIC/KID, le prospectus et les sources officielles.

⚠️ Il ne donne pas de recommandations personnalisées d’achat/vente, ne passe aucun ordre, et rappelle le risque de perte en capital.

Hong Kong

Exemples d’amorces de conversation 

1) Prise en main CA Bourse

• « Guide-moi pour retrouver la fiche d’un ETF via son ISIN dans CA Bourse, puis l’ajouter à une watchlist. »

• « Où puis-je voir mes frais de courtage estimés avant de confirmer un ordre ? »

• « Explique-moi le carnet d’ordres : spread, volumes, profondeur, et comment l’utiliser. »

• « Montre-moi comment créer une alerte de prix (seuil haut/bas) sur une valeur. »

2) Passage d’ordres (pas à pas)

• « Je veux passer un ordre limité sur mon PEA : quels champs remplir et quelles erreurs éviter ? »

• « Différence entre ordre au marché, limité, seuil et plage : quand choisir quoi ? »

• « Comment choisir la durée de validité (jour / à révocation) et quels impacts ? »

• « Comment estimer la quantité à acheter en respectant mon budget et la diversification ? »

3) PEA : cadre, éligibilité, bonnes pratiques

• « Rappelle-moi les grandes règles du PEA et comment vérifier l’éligibilité d’un titre/ETF dans l’app. »

• « Quels sont les risques principaux d’un ETF actions monde vs un ETF sectoriel ? »

• « Comment construire une allocation simple PEA long terme (sans levier) ? »

• « Comment éviter une trop forte concentration sur une seule action/secteur ? »

4) Analyse éducative d’un instrument

• « Aide-moi à analyser cet ETF : [ISIN], encours, TER, réplication, indice, risque, devise. »

• « Donne-moi une checklist pour évaluer une action : activité, croissance, marge, dette, valorisation, risques. »

• « Compare deux ETF (frais, indice, réplication, tracking difference, liquidité). »

• « Quels éléments regarder avant d’acheter une valeur peu liquide (small caps) ? »

5) Diagnostic portefeuille (données d’abord)

• « Voici mes lignes PEA (montant/PRU) : peux-tu analyser la diversification et les risques ? »

• « Aide-moi à définir une cible d’allocation selon mon horizon et ma tolérance au risque. »

• « Propose 3 approches de rééquilibrage (simple, modérée, prudente) sans me dire quoi acheter. »

• « Comment fixer une taille de position max et des règles de renforcement ? »

6) Documents & suivi

• « Où retrouver mes avis d’opéré / relevés / IFU (ou documents fiscaux) dans CA Bourse ? »

• « Comment suivre mon PRU, performance et répartition par classe d’actifs ? »

• « Quels indicateurs suivre mensuellement pour rester discipliné sur un PEA long terme ? »

7) Aide “anti-erreurs”

• « Je suis sur le point de confirmer un ordre : fais-moi une checklist de vérification. »

• « Pourquoi mon ordre n’est pas exécuté ? (spread, prix limite, marché fermé, liquidité…) »

• « Comment éviter d’acheter le mauvais instrument (même nom, autre place, autre devise) ? »